财(cái)联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热行情的(de)催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行(xíng)情出(chū)现异(yì)动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产(chǎn)品在(zài)今(jīn)年(nián)一(yī)季度也(yě)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季(jì)度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗下(xià)多(duō)只产品(pǐn)也重仓(cāng)了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品均有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的(de)要(yào)数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数(shù)据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成(chéng)为持(chí)仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓股中均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在(zài)1188名，排名位于(yú)中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商(shāng)银(yín)行分别(bié)为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国吃肉的生肖有哪几肖，吃肉的生肖有哪几肖呢建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产(chǎn)业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工商银(yín)行(xíng)。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了(le)电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设(shè)备及新(xīn)能源等行(xíng)业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大(dà)重仓(cāng)股中并无银(yín)行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷(cí)电(diàn)子(zi)、三安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清(qīng)华执掌的易方达(dá)悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏(sū)农银行(xíng)，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即(jí)使较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏(sū)农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流(liú)通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季(jì)度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持过。该(gāi)产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季(jì)度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于(yú)今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至(zhì)三季度连(lián)续(xù)减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在(zài)去年四季度，这2只产(chǎn)品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐(lài)。截至一季(jì)度末(mò)，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是(shì)易(yì)方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行(xíng)业一季度收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符(fú)合预期(qī)；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团队(duì)指出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需(xū)要(yào)注意的是(shì)，一(yī)季度(dù)保费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利(lì)率(lǜ)很低(dī)，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大(dà)额对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银(yín)行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注(zhù)优(yōu)质的城商(shāng)行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是(shì)行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团队(duì)首选利(lì)润(rùn)增速最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入(rù)增速最超预(yù)期的中国银(yín)行，再(zài)次是结构(gòu)数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收(shōu)入增速较好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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